En el pasado, verificar la identidad de una persona con una herramienta sofisticada como la autenticación biométrica era suficiente pero hoy en día, nuevos esquemas de fraude y regulación cada vez más estricta contra el lavado de dinero (AML) hacen que una simple validación de documento de identidad no sea suficiente. Las instituciones financieras requieren de una variedad de herramientas digitales para garantizar que confirmen adecuadamente la identidad de un cliente.

Ante la gran cantidad de transacciones que suceden a diario en Internet, las empresas están agregando capas de seguridad para mitigar el riesgo de fraude. Incluso con una foto de la persona y su identificación, no se sabe exactamente quién sostiene la cámara, dice Samer Atassi, vicepresidente de Jumio para América Latina y el Caribe.

Las empresas también deben verificar la identificación del cliente con una base de datos del gobierno para asegurarse de que sea un documento válido. “Tenemos muchas formas de demostrar que la identificación que se presenta no ha sido manipulada. Una es a través de la inteligencia artificial y machine learning para asegurarse de que todos los campos se extraigan correctamente, como el nombre, el número de identificación, la edad y que no haya una imagen superpuesta sobre la foto de la identificación. Pero eso no es suficiente”, señala Atassi.

El riesgo, el fraude y las políticas antilavado de dinero conforman la triple amenaza del mundo Fintech. El último estudio de Jumio, explora las demandas cambiantes de la autenticación de identidad en el ecosistema digital de la región.

Más allá de la biometría

La seguridad digital ahora es mucho más que la verificación biométrica: se trata de reunir múltiples herramientas para un sistema de gestión de identidad coordinado y consolidado y confirmar correctamente la identidad de un cliente. El último whitepaper deJumio detalla la situación actual con respecto al riesgo, el fraude y AML en América Latina y explora los cambios en cuanto a la autenticación de identidad en el entorno digital de la región.

La misión de Jumio es convertir internet en un lugar más seguro, protegiendo los ecosistemas de las empresas a través de una plataforma AML y eKYC unificada con verificación de identidad de principio a fin. La plataforma KYX de Jumio ofrece un rango de verificaciones de identidad y servicios AML para establecer con precisión, mantener y reafirmar la confianza desde la apertura de una cuenta hasta el monitoreo continuo de transacciones.

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